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人身保险电话销售业务管理办法


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发行物工夫: 2013-10-06 02:43:37

第一章 总 则

  第一转 为了投机人寿金电话体系行销,谨慎运用主顾法定利息,防守良好的去市场买东西定购单,助长新的频道特别化的发展,推理《中华人民共和国管保法、《使安全人设法对付规则》、根本检修服务,人称代名词管保业务等法度规则、法规,这些测度是构想出的。。

  次要的条 人寿金公司(以下省略“使安全人”)直接地或付托具有管保公司资历的机构(以下省略“管保公司机构”)在中华人民共和国境内发展电话体系行销,这种办法的服用。

  第三条 这些测度包孕电话体系买卖状态,是指使安全人敏捷的意见相合客户,经过呼叫结心或付托管保公司机构买卖状态管保。

次要的章 去市场买东西准入

  四的条 使安全人应复兴呼叫结心或由移民局付托。,停止单位和人称代名词不得献身于手持机行销。

  人称代名词管保买卖状态参谋不得停止随机电话体系T,或该公司的电话体系买卖状态结心的名下,就要运用的铜。

  第五条 使安全人发展电话体系买卖状态,该当契合顺风的必要条件:

  (一)延续两个四分之一在去岁关涉申请表格;

  (二)没重要人物行政处罚由财务R延伸的记载,没疑心的重要人物违规犯法被考察;

  (三)对拟复兴电话体系买卖状态结心的实用性曾经得到了供应的,包孕业务生长计划、电话体系买卖状态体系作图伸出,具有电话体系行销设法对付体系;

  (四)有契合供职资历必要条件的筹建一本正经人;

  (五)柴纳保监会规则的停止必要条件。

  直觉条 使安全人总店和省级子公司可以向拟设地保监会不受权机构(以下省略“保监局”)申请表格复兴电话体系买卖状态结心。呼叫结心是直接地经纪使安全人独家经理。

  公司申请表格了呼叫结心的发觉,可以停止公司内部的业务区域电话体系买卖状态;省用枝形叶脉刺绣花纹装饰申请表格呼叫结心的发觉,可以在顾客用地在省子公司电话体系买卖状态。

  第七条 复兴电话体系买卖状态结心,该当关涉顺风的包装:

  (一)复兴申请表格,应包孕机构直言的、要设置、买卖状态区域等;

  (二)偿还能力契合必要条件;

  (三)实用性成绩报告单,电话体系买卖状态结心,包孕3年的业务发展伸出、电话体系买卖状态体系作图伸出、电话体系买卖状态设法对付体系与主体系。;

  (四)受到行政处罚或罪犯考察为例;

  (五)一本正经规划预备简历和互插包装;

  (六)柴纳保监会规则的停止作为论据的事实。

  姓条 使安全人申请表格呼叫结心的发觉,直言的应无论如何两元素克制服用顺序的直言的。

  第九条 使安全人呼叫结心的一本正经人,属于资深的M,柴纳应风浪区资历由柴纳管保接管认可。

  使安全人呼叫结心一本正经人该当具有尖利地的:

  (一)布道或布道;

  (二)献身于3年结束或5年结束献身于财务任务;

  (三)具有1年结束事业买卖状态设法对付经验或;

  (四)使安全人董事会、停止必要条件的监事和资深的设法对付参谋的资历。

  第十条 电话体系买卖状态结心座位地保监局该当自收到使完满的申请表格作为论据的事实之日起30一半天对复兴申请表格停止审察。根据第五条的规则,发觉一任一某一留心申请表格人;不契合规则的第五,决议不认可,并写阐明说辞。

  申请表格人应留心破土预备使完满日期,破土持久不包孕在每个计算。在筹划期呼气未使完满筹建任务,应鉴于本测度申请表格立案。筹建机构不得献身于诸如此类经纪作战中。

  第十一转 使安全人的呼叫结心业务应契合以下基准:

  (一)权属丰富的的经纪场所,安全处所、消防处等装备契合声称,运用面积、运用最后期限、功用规划以愿意的业务查问。延续运用工夫上实足T的原理经纪场所;

  (二)专业、使完满电话体系买卖状态体系,经过体系理由了、电话体系呼入、记载能力反省、实时监听、客户教训设法对付、买卖状态设法对付作战、数目限度局限的设法对付功用;

  (三)礼物的资深的设法对付参谋或首要一本正经人;

  (四)在预备换异中没启动管保业务;

  (五)柴纳保监会规则的停止必要条件。

  第十二条 在筹划使完满后使安全人呼叫结前胃,申请表格人该当关涉的管保开反省成绩报告单,并关涉顺风的作为论据的事实:

  (一)的筹划任务成绩报告单的使完满,这弄清,发觉呼叫结心其中的哪一个与SEC的规则划一;

  (二)被委派为互插证明和简历的电话体系买卖状态结心;

  (三)对电话体系买卖状态体系作图的成绩报告单,包孕计算者使展开、服用体系、电力网作图状态;

  (四)所有权权利或运用权的规划的经纪场所;

  (五)消防处证明或写许诺采用了NEC;

  (六)柴纳保监会规则的停止作为论据的事实。

  第十三岁条 呼叫结心协会该当自收到验收成绩报告单的片面吐艳,意见相合吐艳,做出认可或许不认可的决议。验收合格认可复兴的,由独家经理管保业务依据的发给;验收失格的不得认可,该当写留心申请表格人并阐明说辞。

  第十五个人组成的橄榄球队世纪条 认可的呼叫结心的发觉,一定向保监局成绩报告单,和认可包装及管保业务依据,登记手续在工商行政设法对付机关一,购置物经纪依据经纪。

  第十五个人组成的橄榄球队条 使安全人付托管保公司机构发展技术,应对管保公司资历复核。管保公司联合工作该当契合顺风的必要条件:

  (一)装备专业、使完满电话体系买卖状态体系,经过自发地拨号体系、电话体系、记载能力反省、实时监听、客户教训设法对付、买卖状态设法对付作战、数目限度局限的设法对付功用;

  (二)召集的和使极好的的那顾客兜销电话体系的规划的发觉;

  (三)运营商有一任一某一合法的评价,安全处所、为愿意的消防处装备的声称;

  (四)柴纳保监会规则的停止必要条件。

  第十六条 使安全人付托管保公司机构发展技术,我们家一定提早向管保机构早应完成的管保局为R,并预示保监局。。管保机构向柴纳保监会使工作早应完成的反省O包围,不契合关心必要条件和即时整改。

  第十七条 使安全人将为R停止电话体系买卖状态代劳业务,该当关涉顺风的包装:

  (一)使安全人付托管保公司机构发展技术的条目书,包孕拟付托的管保公司机构直言的、联合工作办法、设法对付状况、买卖状态区域、3年的业务发展伸出和去市场买东西分析;

  (二)偿还能力契合必要条件;

  (三)受到行政处罚或罪犯案件考察

  (四)付托代劳和约硬拷贝;

  (五)管保公司资历证明,包孕管保公司业务依据、事业法度成绩报告单的评价、对电话体系买卖状态体系作图的成绩报告单、电话体系行销设法对付体系;

  (六)柴纳保监会规则的停止作为论据的事实。

  第十八条 使安全人发展电话体系买卖状态,买卖状态面积应契合使安全人的营业范围。使安全人付托管保公司机构发展技术,买卖状态面积应契合使安全人经纪区域和。

  十九点钟分之一的条 使安全人发展电话体系买卖状态的产量是限定的的,但手持机买卖状态超越两年的延续运转,持久的首要金融接管机构行政惩办,经过电话体系买卖状态分赃型人寿金产量。产量选择应思索电话体系买卖状态的特异性,简单明了易懂,便于确保。

  次要的十条 使安全人发觉呼叫结心发展电话体系行销,我们家一定发觉一任一某一四海一致的特别号码。使安全人付托管保公司机构发展技术的,处置管保机构审察批,确保运用一致的特别号码。

  使安全人和管保公司机构发展电话体系行销,我们家一定控制波动买卖状态的电话体系号码,特别号码运用期实足1年。

  次要的十一转 使安全人发展电话体系买卖状态,在使安全人和管保机构官方网站计划。公布的情节无论如何应包孕:

  (一)使安全人和管保机构一致特别n;

  (二)经过电话体系买卖状态的产量教训,产量直言的(使通俗化名)、条目、产量规格(如有)等。;

  (三)付托发展电话体系行销的管保公司机构直言的、联合工作最后期限、买卖状态区域等;

  (四)主顾赞扬维权道路。

  次要的十二条 使安全人呼叫结心一本正经人和营业圆图C,一定由呼叫结心协会认可;呼叫结心买卖状态的名字和电话体系号码的转换,对保监局立案。

  使安全人付托管保公司机构发展技术,管保业务的评价机构、更改电话体系号码,该联合工作条目A记载。

  次要的十三岁条 使安全人拿下电话体系买卖状态结心,我们家一定向使安全人分支扩张的取消。

  使安全人停车站管保公司买卖状态电话体系,在前15个任务日的联合工作停车站呼叫结心协会,跟进业务并关涉针对性的纠正。

  第三章 买卖状态行动

  次要的十五个人组成的橄榄球队世纪条 使安全人发展电话体系买卖状态,我们家一定发觉严谨的的客户教训设法对付体系,庆祝谨慎运用人称代名词教训的互插法度法规,经过合法道路获取客户教训,命令生长、对存在客户资源的使用,确保客户教训和教训搜集、处置、对运用的安全处所性和立刻性。

  次要的十五个人组成的橄榄球队条 使安全人和管保公司机构该当发觉健全设法对付。

  (一)经过电话体系买卖状态设法对付体系的买卖状态工夫,推理不同的地面、不同的蜂拥而至的生活习惯设置取缔通话工夫。此外表面客户,每日21时至次日夜晚9点被呼出买卖状态可能性不。

  (二)经过电话体系买卖状态体系发觉禁呼名单。直言的回绝电话体系买卖状态的客户了,应进入取缔拨打名单,和实足6个月取缔呼唤体系工夫设定。

  (三)应发觉取缔不妥表格骚扰的神通。

  次要的十六条 使安全人应增强对电话体系买卖状态参谋的改善:

  (一)一致恢复电话体系买卖状态参谋的改善和职前训练,改善情节无论如何应包孕业务知识、法度知识和职业道德;

  (二)该当根据关心规则,对分赃管保产量买卖状态的专业改善;

  (三)总使安全人该当一致设计电话体系买卖状态,管保公司机构、呼叫结心可以修正改善作为论据的事实的情节;

  (四)应发觉和极好的买卖状态电话体系买卖状态参谋素质、能力考核建立和改善档案设法对付体系买卖状态。

  次要的十七条 使安全人应增强设法对付买卖状态电话体系公司,不许可的事电话体系买卖状态参谋为了转变电话体系买卖状态体系买卖状态。

  次要的十八条 使安全人应发觉投机的买卖状态条目不同的。电话体系买卖状态参谋买卖状态管保产量的电话体系的立刻运用,取缔不妥的纸。

  电话体系买卖状态条目由流通使安全人构想出并祖父,管保公司机构、呼叫结心的公司,几乎不意见相合不得变动。

  次要的十九点钟条 使安全人电话体系买卖状态条目,无论如何应包孕以下情节:

  (一)买卖状态参谋的电话体系号、所属使安全人或代劳机构直言的;

  (二)的产量直言的、使安全人直言的、产量教训公布、管保税收、税收道歉、管保金额、管控制久、报应持久、退保消融、新方针的无把握;

  (三)偿还、该策略性的无效工夫、管保将确实的办法、策略性的表格、检修服务策略性的办法等。;

  (四)编织者、客户检修服务电话体系、策略性的搜索办法。

  使安全人付托代劳机构发展电话体系行销,电话体系买卖状态条目包孕前述的情节外,一定直言的预示管保公司人技能。

  第三十条 使安全人可以签策略性和电话体系记载两种办法限定的。

  使安全人经过电话体系带子确实确保人,应愿意的以下必要条件:

  (一)被管保人和被管保人对同样的事物人称代名词,18岁到60岁。;

  (二)买卖状态产量一定普通型人称代名词管保,从身体的试场;

  (三)买卖状态条目应包孕你其中的哪一个意见相合电话体系,申请表格人一定回答。

  第三十一转 使安全人可以偿还运用酒装备的风险的必要条件下、网上倾斜飞行、偿还平台等新技术鼓舞收付费生产率。使安全人经过倾斜飞行移转或停止电子偿还,应客户的受权写或电话体系带子状况。

  使安全人确实客户电话体系记载转变,该当契合顺风的必要条件:

  (一)客户直言的意见相合的报告直言的偿还P;

  (二)买卖状态条目直言的预示头等报应工夫和必要条件、频率等情节;

  (三)扣除的量后的成费,经过电话体系或短信等办法留心申请表格人。

  第三十二条 经过电话体系买卖状态管保产量的使安全人,在被管保人弥补纸质或电子保单。

  使安全人向申请表格人弥补电子保单,该当契合顺风的必要条件:

  (一)决定策略性管保承认收到的无效道路;

  (二)构想出策略性的官方网站查询;

  (三)推理声称在管控制久内被管保人。

  第三十三岁条 使安全人该当发觉健全能力反省建立,契合以下根本声称:

  (一)具有极好的的能力检测体系,应包孕能力反省的换异、能力反省基准、能力反省显示证据,TH的整改和可说明性;

  (二)装备全部时间能力反省参谋,能力反省参谋和买卖状态参谋应隔开后;

  (三)应经过能力反省教训体系停止,经过强国的重新分配、模块重新分配、隔开体系等办法成真能力反省隔开;

  (四)能力反省记载应经过能力显示器,实足管控制久保存期。

  助长使安全人成真能力反省教训体系,如语音辨出、关键词、体系能力反省的长音和停止新技术。

  第三十五个人组成的橄榄球队世纪条 使安全人经过不同的的买卖状态状况停止的,,能力反省应根据一致基准,质检测量不得少于以下基准:

  (一)对管控制久在1年结束的成交件带子按实足30%的测量在编织者期内全程质检;

  (二)对管控制久在1年期里边的成交件带子按实足20%的测量在保单最后期限内全程质检。

  第三十五个人组成的橄榄球队 使安全人发展电话体系买卖状态,电话体系在一并记载换异,在买卖记载包装备用的。自管保和约停车站之日起计算presavatio,在管保最后期限不得少于年纪少于五年,管控制久超越年纪的不得少于十年。

  使安全人曾经对客户教训的保密能力工作,不得用于停止顾客功能。

  第三十六 使安全人应增强对微小的教训设法对付,为了使安全教训从科学实验中提取的价值的安全处所、使完满的性、的准确和即时性,和从科学实验中提取的价值备用的。

  使安全人发觉呼叫结心发展电话体系行销的,我们家一定正式获知电话体系买卖状态体系和使安全人的肺。使安全人付托管保公司机构发展技术的,我们家一定增强从科学实验中提取的价值传输设法对付,确保首要业务从科学实验中提取的价值、买卖状态带子、在客户教训处置的即时性和从科学实验中提取的价值传输的安全处所性。

  第三十七 使安全人直接地或付托管保公司机构经过电话体系F,推理电话体系行销的投机和设法对付。

  电话体系赠险参谋属于电话体系买卖状态参谋,电话体系号码和电话体系买卖状态一定典赠管保号码。。使安全人不得付托没风浪区经纪管保公司业务依据的机构发展电话体系赠险业务。使安全人应对电话体系赠险业务停止抽样质检,实足1%的抽样率。

  第三十八 使安全人的管保业务关涉电话体系买卖状态、管保和约、转受权包装交付,假定申请表格人意见相合后的7个任务天内管保日期。在成立原文不克不及按计划交付。,经过电话体系、短信留心申请表格人。

  第三十九点钟 使安全人的电话体系买卖状态,动身日期确实管保支出的编织者或功能。

  四的十条 使安全人应无论如何弥补电话体系和两大街相反的,助长使安全人摸索高效、机智的的检修服务。使安全人意见相合客户的检修和索取者的电话体系,该当有记载并祖父备查的策略性自行车中。

  四的十一 使安全人该当发觉赞扬受权和处置体系,为客户弥补无论如何两个赞扬电话体系和反陈,并装备召集的参谋和装备。

  使安全人付托代劳机构发展电话体系行销,构想出投机化的赞扬处置顺序,直言的恩惠、分工联合工作,确保妥善处置赞扬争端。

  四的十二条 接到客户赞扬后,使安全人,应在2个任务一半天对申述的换异,,于 在赞扬人反应处置总算10个任务日。赞扬经过写记载处置换异、记载办法记载并祖父备查。

  关涉电话体系买卖状态行动的赞扬,使安全人一定在操控转变电话体系SA的换异。因其原文不克不及弥补无效的电话体系买卖状态记载,使安全人应与客户的原理。

  四的十三岁条 使安全人该当推理业务怪癖亲,变革和极好的存在的检修服务支持体系,为确保被管保人看法实足停止摆脱的检修服务级。

  四的章 监视设法对付

  四的十五个人组成的橄榄球队世纪 柴纳保监会付托TE保监局接管。

  呼气,保监会认可依法对使安全人设置的U,管保公司机构发展电力营销业务,并执行日常监视恩惠。

  假定电话体系的所有接管进行管保局,查处违规行动的电话体系行销。

  四的十五个人组成的橄榄球队 保监局应推理对海报的规则、监事和资深的设法对付参谋供职资历设法对付规则》关心规则对使安全人电话体系买卖状态结心及其一本正经人停止监视设法对付。

  四的十六条 使安全人该当增强管保设法对付阿让,和代劳的代劳行动在受权范围内依法。

  四的十七条 使安全人和管保机构在违背关心规则,客户令人厌恶的,柴纳保监会有权采用睿智的接管鉴于、接管交谈、监视或停止召集的接管测度下发的信。

 第五章 附 则

  四的十八 从发行物之日起,这些测度的进行,《说起助长寿险公司电话体系行销投机发展的留心》(保监发〔2008〕38号)和《说起进一步投机人寿金电话体系买卖状态和电话体系约访行动的留心》(保监发〔2010〕99号)同时结束。

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